Investování na burze v roce 2021: Velký návod, jak začít investovat!

Investování na burze je jistě lákavou formou, jak zhodnotit své peníze. Každý z nás někdy slyšel o pohádkovém bohatství, ke kterému si někteří investoři přišli investováním do akcií a cenných papírů.

Dobrá zpráva je, že investování na burze je dnes díky internetu dostupné téměř pro každého. Neměli bychom ale zapomínat na to, že obchodování na burze je rizikové.

Zdařilé investice vám mohou přinést velké zisky. Pokud ale nevíte, jak investovat nebo jak funguje burza, můžete o své peníze také velmi rychle přijít.

V tomto článku si vysvětlíme, co je to investice, kdo je to investor a do čeho je vlastně možné investovat. Seznámíme se blíže s burzou a kde o investování čerpat informace. Zmíníme také různé přístupy k investování.

Co je investice?

Před tím, než si vysvětlíme, jakým způsobem začít investovat peníze, bylo by dobré si nejprve připomenout, co to vlastně investice je.

Investice znamená, že se v současné chvíli vzdáváme určitého statku za účelem navýšení tohoto statku v budoucnosti.

Například dobrovolně omezíme své finanční výdaje, přičemž prostředky zainvestujeme do nákupu akcií Apple. S vidinou toho, že vynaložené prostředky se nám v čase zhodnotí.

Investovat lze do různých finančních instrumentů, ale také do jednotlivých zajímavých společností, dokonce i do zajímavé myšlenky.

Čtěte také: 18 investičních a finanční pojmů, které musí znát každý začínající investor

Při investování myslíme na budoucnost. Dobrovolně se teď něčeho vzdáváme, abychom se v budoucnosti měli lépe. Z investice nemáme okamžitý prospěch, ten se v ideálním případě dostaví až po určitém čase.

Samozřejmě ne vždy se investice vyplatí. Proto je nutné k investování přistupovat zodpovědně a s rozmyslem. Investujme vždy jen do toho, čemu rozumíme.

Kdo je investor?

Investor je ten, kdo usiluje o zhodnocení vložených prostředků. Investor zvažuje případná rizika a možný výnos z dané investice. Na základě toho pak činí svá rozhodnutí.

Investorem může být konkrétní osoba, ale také firmy a finanční instituce. Investor vyhledává příležitosti a počítá s případnými riziky, pokud se vše nevyvíjí dle plánu a představ.

V souvislosti s obchodováním na burze se pak za investory často označují obchodníci, kteří provádí dlouhodobé obchody.

Do čeho investovat?

Tuto otázku si pokládá mnoho začínajících investorů. Investičních příležitostí je opravdu velké množství. Lze investovat například i do umění. My si ale představíme instrumenty, do kterých se v souvislosti s burzou investuje nejčastěji.

Vždy mějte na paměti, že byste měli investovat jen do toho, čemu opravdu rozumíte.

Čtěte také: Jaké investiční produkty/nástroje je možné obchodovat (nejen) na burze?

Než se pro investici rozhodnete, měli byste si zjistit co nejvíce informací a seznámit se s veškerými možnými specifiky a riziky.

Správné investování je informované investování. Jednotlivé finanční instrumenty se od sebe liší a je dobré si jejich vlastnosti nastudovat.

[E-book ZDARMA]: 11 strategií největších investičních guru

Objevte jaká kritéria při výběru akcií jednotliví guru sledují a zjistěte jaké zhodnocení popsané strategie dosahují a naučte se 6 investičních zásad, které posunou Vaše investování dále.

  • This field is for validation purposes and should be left unchanged.
Vyplněním svých údajů a kliknutím na tlačítko výše souhlasíte, že LYNX uloží tyto data a může Vás kontaktovat e-mailem nebo telefonicky kvůli marketingovým účelům. Telefonická komunikace může být nahrávána z důvodů zkvalitňování našich služeb. Souhlasíte se zpracováním vašich údajů dle Prohlášení o ochraně osobních údajů. Odhlásit se můžete kdykoliv na marketing@lynxbroker.cz.

Investice do akcií

Investování do akcií je velmi oblíbené. Akcie je cenný papír, jehož nákupem získává kupující (vlastník) řadu práv. Majetkové právo vyjadřuje majetkový podíl vlastníka akcie.

Čtěte také: Zajímavé akcie 2021: Přinášíme 19 skvělých tipů pro vaše portfolio!

Díky majetkovému právu se akcionář podílí na zisku společnosti formou získání dividendy. Dividendy jsou vypláceny na základě hospodaření firmy. Dalším právem akcionáře je rozhodovací právo umožňující řízení společnosti hlasováním na valné hromadě.

Pokud se zajímáte o investování do akcií, doporučujeme vám náš článek, který se tématu akcií podrobně věnuje.

Čtěte také: Akcie od A do Z: Velký průvodce obchodováním s akciemi!

Investování do opcí

Další možností, jak investovat, jsou opce. Opce je kontrakt uzavřený mezi dvěma stranami. Kupujícímu dává právo (nikoliv povinnost) koupit nebo prodat cenný papír za předem stanovenou cenu k předem stanovenému datu.

Za získání tohoto práva platí příjemce vypisovateli (prodávajícímu) kontraktu prémii. Hodnota nakoupené opce se odvíjí především od ceny podkladového aktiva, realizační ceny, doby expirace opce a volatility.

Čtěte také: Obchodování s opcemi – průvodce pro začátečníky

Rozlišujeme 2 základní typy opcí:

Kupní opce dávají kupujícímu (nabyvateli) právo (nikoliv však povinnost) nakoupit podkladové akcie za předem stanovenou cenu, a to k předem stanovenému datu či dříve.

Prodejní opce dávají kupujícímu právo (nikoliv však povinnost) prodat podkladové akcie za předem stanovenou cenu k předem stanovenému datu či dříve. Kupující prodejní opce je povinen dodat podkladové akcie, pouze pokud opci uplatní.

Investice do futures

Futures kontrakty jsou dohody dvou stran o směně určitého podkladového aktiva za předem stanovenou cenu k předem určenému datu.

Kupující se zavazuje k nákupu určitého aktiva a prodávající k jeho prodeji. Může jít například o komodity (ropa, káva, kukuřice apod.) nebo finanční nástroje (akciové indexy).

Některé futures kontrakty mohou vyžadovat fyzickou dodávku aktiva, zatímco jiné jsou vypořádány v hotovosti.

Pokud vás investování do futures zajímá, doporučujeme náš podrobný článek, který se této tématice věnuje a je plný užitečných informací.

Čtěte také: Obchodování Futures: Průvodce & odpovědi na 10 zásadních otázek

Chcete mít přehled o dění na světových burzách?

Vše co potřebujete vědět do dalšího týdne se dozvíte v LYNX Týdenním přehledu. Obdržíte jej každou neděli v 10:30.

Vyplněním svých údajů a kliknutím na tlačítko výše souhlasíte, že LYNX uloží tyto data a může Vás kontaktovat e-mailem nebo telefonicky kvůli marketingovým účelům. Telefonická komunikace může být nahrávána z důvodů zkvalitňování našich služeb. Souhlasíte se zpracováním vašich údajů dle Prohlášení o ochraně osobních údajů. Odhlásit se můžete kdykoliv na marketing@lynxbroker.cz.
Zprávy z burzy → Týdenní makroekonomický přehled

Investování na forexu

Forex (z anglického Foreign Exchange) je označení pro globální mimoburzovní (OTC) trh pro obchodování s měnami. Forex je zároveň nejlikvidnější a největší finanční trh na světě. Na druhém místě je trh úvěrový.

Čtěte také: Obchodování na forexu – průvodce pro začátečníky a 5 cenných rad

Denně se na forexu zobchodují měny v hodnotě přes 5 miliard dolarů. Investování probíhá nákupem či prodejem měnových párů se záměrem reagovat na zhodnocení nebo znehodnocení jedné měny vůči druhé.

Investice prostřednictvím CFD

Zkratka CFD označuje Contract For Difference neboli kontrakt pro vyrovnání rozdílu. CFD kontrakty jsou finanční deriváty, které opisují cenu podkladového aktiva a umožňují tak spekulovat na pohyb ceny daného podkladového aktiva bez nutnosti jeho vlastnictví.

Prostřednictvím CFD je možné obchodovat především měnové páry (forex), akcie, akciové indexy a komodity.

CFD nejsou kótovány na burze. Jedná se pouze o dohodu mezi makléřem a jeho zákazníkem. Více o investování do CFD se dozvíte v našem článku.

Investování do ETF

Tyto produkty kopírují ceny nějakého podkladového aktiva. Tím může být komodita, dluhopis, akciový index nebo koš jiných aktiv. Na rozdíl od podílových fondů však obchodování ETF probíhá jako u běžné akcie na burzovních trzích.

ETF mají obvykle vyšší denní likviditu a nižší poplatky než akcie podílových fondů, což z nich činí atraktivní alternativu pro investory.

Obchodování ETF funguje tak, že určitý fond (označovaný zpravidla jako emitent) nakoupí určitá podkladová aktiva a vydá na to své vlastní akcie.

Čtěte také: Obchodování s ETF – komplexní průvodce pro začátečníky

Zde je důležité zmínit, že obyvatelům Evropské unie (v ČR dne 18.6.2018) bylo z legislativních důvodů omezeno obchodování amerických ETF.

Investice do kryptoměn

Kryptoměny jsou za poslední roky stále více přijímány investorskou veřejností. Některé obchody a finanční instituce dokonce umožnily platit vybranými kryptoměnami.

Mezi nejznámější kryptoměnu se bezesporu řadí bitcoin, který v současné době dosahuje svých rekordních maximálních hodnot.

Čtěte také: Bitcoin: Poznejte těžkou váhu kryptoměn a naučte se, jak do něj správně zainvestovat!

Kryptoměny se obchodují na kryptoměnových burzách. Vzhledem k tomu, že tyto burzy jsou méně regulované než klasické burzy, je zde investování riskantnější.

Často se také stávají cílem hackerských útoků a jejich provoz je doprovázen výpadky. Z tohoto důvodu ještě stále mnoho investorů váhá s obchodováním kryptoměn.

Dochází ale k čím dál většímu propojování kryptoměnového světa a s akciovými trhy.  Čím dále více společností, které se nějakým způsobem kryptoměnami zabývají, nabízí své akcie i na akciovém trhu.

V poslední době se v této souvislosti nejčastěji hovoří s chystaným IPO společnosti Coinbase, která se chystá vstoupit na burzu Nasdaq.

Jak začít investovat, obchodování na burze

Jak na obchodování na burze?

Pokud se zajímáme o investování, měli bychom být obeznámeni s tím, co je to burza a jak funguje. Burza je místo, na kterém se obchoduje s různými investičními nástroji podle předem stanovených pravidel.

Burza organizuje a dohlíží na bezproblémový chod obchodů a na jejich správné vypořádání. Je prostředím k vykonávání těchto obchodů.

Čtěte také: Wall Street – historie a největší pády

Samotná burzovní infrastruktura je velmi komplexní síť výkonných počítačů, které neustále kótují nákupní a prodejní příkazy, provádí a zaznamenávají obchody, aktualizují tržní data apod.

Burza si za dobu své existence prošla zajímavým vývojem. Pokud se o burze chcete dozvědět více, doporučujeme náš zajímavý webinář od jednoho z nejpovolanějších.

Známý ekonom a expert na dějiny ekonomie Pavel Kohout v tomto webináři hovoří o historii a počátcích burzy. Zmiňuje také nejznámější investiční bubliny a uvádí, co bychom si z toho měli odnést za poučení i do dnešních dnů.

Jak začít investovat? 

K investování je zapotřebí kapitál. S jakou částkou ale začít, je složitá otázka. V prvé řadě záleží na investorovi samotném a na jeho finančních možnostech a ochotě riskovat.

Dále také záleží na výběru finančních instrumentů. Vždy ale pamatujte, že investování není bez rizika a o vložené prostředky můžete v nejhorším případě také přijít.

Před tím, než se rozhodnete své peníze investovat, je ale důležité mít o investování nějaké vědomosti. Je dobré si nastudovat různé investiční strategie a postupy. Stejně tak se seznámit s pravidly money managementu.

K investování na burze budete také potřebovat brokera. Broker je prostředník mezi vámi a burzou, díky kterému můžete provádět své obchody.

Jak začít investovat, knihy o investování

Knihy o investování

O investování toho bylo napsáno mnoho. Právě knihy mohou být na začátek dostupným řešením, jak se více seznámit se světem investování. Existuje mnoho úspěšných investorů, kteří ve svých knihách sdílí své zkušenosti, obchodní myšlenky a investiční strategie.

Mějte na paměti, že investování se s dobou vyvíjí a obchodní strategie, které platily před několika desítkami let, již nemusí být v dnešní době zcela relevantní. Přesto není na škodu seznámit se s různými obchodními přístupy a přečíst si, jak o investování uvažují jiní.

Inteligentní investor (Benjamin Hraham)

Benjamin Graham je považován za otce hodnotového investování, jehož základem je důsledná analýza společností, do kterých se rozhodl investovat.

Přestože to bude brzy již 100 let od doby, kdy Benjamin Graham svojí strategií dokázal vydělat obrovské bohatství, jeho přístup k obchodování se neztrácí ani v dnešní době.

Market Wizards (Jack Schwager)

Pokud chcete nahlédnout do mysli úspěšných investorů, doporučujeme knihu Market Wizards, kterou napsal Jack Schwager.

Tato kniha obsahuje rozhovory s celou řadou obchodníků, kteří stabilně a dlouhodobě vykazovali vynikající výsledky. Můžete tak pochytit rozdílné přístupy jednotlivých úspěšných obchodníků.

Zrádná nahodilost (Nassim Nicholas Taleb)

Taleb je spíše filozof než investor, ale jeho názory a přístup k riziku mají ve světě financí své místo a mnoho investorů na ně klade velký důraz. Díky němu se například proslavil termín „černá labuť“.

Tato kniha přináší ojedinělý pohled na svět investování z hlediska nahodilosti a faktoru náhody. Tento faktor bychom rozhodně neměli podceňovat.

Při svých obchodech bychom měli myslet i na rizika, u kterých může být nízká pravděpodobnost, že se stanou, ale o to větší dopad mohou mít, pokud k nim opravdu dojde.

Knih o investování je samozřejmě mnohem více. Pokud vás zajímají tipy na dobré investiční knihy, jistě oceníte náš článek, který se tomuto tématu věnuje.

Čtěte také: 22 knih o investování, které by měl znát každý investor

Pro další informace o obchodování na burze doporučujeme náš Zpravodajský & Vzdělávací portál, který je plný aktuálních informací a článků (včetně tipů kam investovat). Pro vzdělávací účely máme také mnoho zajímavých webinářů.

Jak správně vybrat brokera?

Pro obchodování na burze je nutné si u brokera otevřít investiční účet. Právě s prostředky na tomto účtu můžete následně provádět své investice.

Při výběru brokera mějte prosím na paměti, že se v podstatě jedná o vašeho obchodního partnera. Vybírejte tedy pečlivě.

Čtěte také: Jak vybrat brokera v roce 2021–10 tipů pro začínající investory a tradery

Jedním z kritérií, na které mnoho obchodníků hledí, jsou poplatky. Různí brokeři nabízí různé poplatky.

Je jistě dobré, pokud jsou vaše náklady spojené s obchodováním co nejnižší, ale pamatujte, že kvalita brokera nezávisí jen na výši poplatků.

Váš obchodní partner by vám měl poskytnout kvalitní zákaznický servis a podporu. Stejně tak by vám měl zajistit rychlou a stabilní obchodní platformu. Nejlépe i s potřebným zaškolením.

Znalost a dokonalé ovládání obchodní platformy jsou pro investora velmi důležité. Broker by vám také měl umožnit přístup k zajímavým informacím a vzdělávání, abyste se jako investor mohl nadále rozvíjet.

Jaký přístup k investování zvolit?

Na tuto otázku opět neexistuje jednoduchá odpověď. Přístupů k investování je mnoho a většina z nich závisí i na vaší osobnosti, možnostech a očekáváních.

Platí však, že byste měli volit takový investiční přístup, který je vám určitým způsobem blízký. Měl by odpovídat vaším znalostem a povaze. Mnoho obchodníků dělá často tu chybu, že se snaží obchodovat způsobem, který je v rozporu s jejich osobností.

Chybí jim například potřebná trpělivost, případně naopak postrádají schopnost rychlého rozhodování. Proto je dobré si jednotlivé přístupy vyzkoušet a zhodnotit, který styl vám vyhovuje nejvíce.

Někteří investoři například nedají dopustit na již zmiňované hodnotové investování, které je založené převážně na fundamentální analýze.

Jiní obchodníci preferují technickou analýzu. Věří, že důležité informace a události jsou již započítané v ceně a soustředí se na vývoj ceny a různé cenové formace.

Fundamentální analýza - investice

Co je fundamentální analýza?

Základní funkcí fundamentální analýzy je nalezení vnitřní hodnoty akcie. Tato analýza nám tak sděluje, zda je akcie podhodnocená, nadhodnocená nebo správně oceněná.

Vnitřní hodnotu lze definovat jako imaginární hodnotu akcie, která je nezávislá na tržním kurzu cenného papíru.

Čtěte také: Fundamentální analýza akcií: Praktický průvodce

Fundamentální analýza se nezabývá pouze firemními fundamenty, ale také zohledňuje globální, politické, historické a další faktory.

Odvozenou cenu poté investor srovnává s aktuálním oceněním společnosti na burzovních trzích a snaží se o prognózu budoucího vývoje firmy.

Co je technická analýza?

Technická analýza je způsob vyhodnocování a předpovídání cenových pohybů, který se opírá čistě o údaje vytvořené pohybem ceny.

Na rozdíl od fundamentální analýzy, která se zaměřuje na analýzu finančních výkazů, makroekonomických dat, politických událostí apod., se technická analýza soustředí pouze na to, co je vidět v cenovém grafu.

Graf a vývoj ceny je alfou a omegou technické analýzy. Jak již bylo řečeno, zastánci technické analýzy věří, že veškeré podstatné informace jsou již v ceně započítány.

Analýzou předchozího vývoje ceny se snaží predikovat vývoj budoucí. A to za použití nejrůznějších patternů a indikátorů.

Čtěte také: Technická analýza: Praktický průvodce

Mějte prosím na paměti, že nikde není psáno, že ke svému investování musíte využívat jen jeden ze zmíněných přístupů. Můžete je samozřejmě kombinovat a využívat přínosů obou z nich.

Pokud je kvalitní fundamentální analýza ještě navíc podpořena technickou analýzou, může se jednat o opravdu dobrou investiční příležitost.

Pokud vás zajímá, jak analyzovat trhy jako profesionál, doporučujeme podrobný webinář od investičního stratéga Jana Kašky, který vás provede světem nejen fundamentální a technické analýzy.

Money management a ochrana vaší investice

Money management je často podceňovaná, ale extrémně důležitá složka obchodního plánu. Správně nastavený a dodržovaný money management dokáže obchodníka ochránit, když se nedaří.

Každý obchodník by měl mít před případnou investicí ujasněné, kolik peněz je ochoten riskovat, za jaké situace je připraven přijmout ztrátu a kdy plánuje vybírat své zisky.

Čtěte také: Money Management: Jak se stát mistrem disciplíny?

Nejen k tomu slouží právě money management. Jeho cílem je zvolit takový přístup, který vám zajistí, že i při sérii ztrát nepřijdete o všechny své peníze a budete schopni nadále investovat.

Investování na základě obchodního plánu

Impulzivní obchodování na základě toho, co se aktuálně píše v médiích, není nejvhodnější strategie. Každý investor by měl mít svůj vlastní obchodní plán. Čím častěji obchodujete, tím ucelenější by tento plán měl být.

Obchodní plán by měl obsahovat kritéria, podle kterých vybíráte investiční příležitost. Jde i o určitý soubor pravidel pro vaše vstupy a výstupy. Měli byste zohlednit i negativní scénáře, když se investice nevyvíjí dle vašich představ.

Díky předem připraveným postupům tak často ušetříte hodně peněz a nervů.

Čtěte také: Obchodní plán – Praktický průvodce pro tvorbu obchodní strategie

Obchodování na burze je často spjato s emocemi. Obchodní plán je jakýsi váš rádce, který vám pomáhá zachovat si chladnou hlavu a postupovat systematicky.

Obchodní plán by neměl být příliš komplikovaný. Jde o základní pravidla vaší investiční strategie, kterých byste se měli držet.

Investování s LYNX

Ať už jste intradenní obchodník nebo dlouhodobý investor, můžete využít vynikající nabídky společnosti LYNX, protože vám umožníme obchodovat s akciemiETF, futuresopcemi , CFD, či forexem za příznivé poplatky.

U LYNX můžete obchodovat v reálném čase prostřednictvím našich profesionálních platforem.

Chcete převést zahraniční ceny akcií nebo ceny ETF na eura? Pak použijte převodník měn na více než 130 měn.

Dále pro vás pravidelně připravujeme naše týdenní investiční newslettery a vysíláme profesionální vzdělávací webináře.

Navíc také zveřejňujeme analýzy trhu a novinky ze světa investic v rámci našeho LYNX zpravodajského a vzdělávacího portálu.

V případě jakýchkoliv dotazů můžete bezplatně využít naší klientské podpory.

Obchodujte přes LYNX

Objevte výhody obchodování na světových burzách přes LYNX.. Nabízíme nízké poplatky, nespočet investičních instrumentů, jako jsou akcie, ETF, futures, opce, CFD či forex, a možnost obchodovat na světových burzách. Naše platformy jsou přizpůsobeny tak, aby si investor i denní trader přišel na své.

SPAC mánie zachvátila svět investování! Co je SPAC a jak funguje?

✅Poznejte k čemu slouží Special Purpose Acquisition Company (SPAC) a jaké jsou výhody a rizika. Získejte znalosti o této populární formě vstupu na burzu!

Číst dále

Akcie od A do Z: Velký průvodce obchodováním s akciemi!

Co je akcie? Jaké jsou druhy akcií? Co jsou akciové sektory? Co určuje cenu akcie a proč se vyplatí investice do akcií? Staňte se expertem na akcie!

Číst dále

Kurz EUR/USD: Velký přehled a prognóza pro rok 2021!

✅Vše, co musíte vědět o kurzu EUR/USD. Které nedávné události ovlivnily jeho vývoj? Nastal nový býčí trend? Prognóza a technická analýza pro rok 2021!✅

Číst dále
Tomáš Stráník

Tomáš Stráník

Začněte využívat mnoha výhod LYNX

LYNX má mnoho výhod pro každého – přesvědčte se o tom v informačním balíčku.

Information package image
Informační balíček je zasílán zdarma a obsahuje:
  • Brožuru s podrobnými informacemi
  • Formulář k otevření účtu
  • Přehled tarifů
  • Navíc zdarma investiční e-book 11 super strategií největších investičních guru
Contact icon Zavolejte nám zdarma
800 877 877
Contact icon Napište nám na
info@lynxbroker.cz
Contact icon Spojte se s námi na
CHAT
Contact icon Pište nám na WhatsApp
735 00 08 05
  [E-book ZDARMA] 11 strategií investičních guru

Jak vybírají své akcie nejúspěšnější investoři na Wall Street? Kniha 11 Super strategií největších investičních guru Vám ukáže, jak si sestavit akciové portfolio podle těch nejlepších investorů na světě.

Vyplněním svých údajů a kliknutím na tlačítko výše souhlasíte, že LYNX uloží tyto data a může Vás kontaktovat e-mailem nebo telefonicky kvůli marketingovým účelům. Telefonická komunikace může být nahrávána z důvodů zkvalitňování našich služeb. Souhlasíte se zpracováním vašich údajů dle Prohlášení o ochraně osobních údajů. Odhlásit se můžete kdykoliv na marketing@lynxbroker.cz.
×