Investování na burze v roce 2024: Jak začít investovat?

Investování na burze je pro mnohé lákavou formou, jak zhodnotit své peníze. V tomto článku si vysvětlíme, do čeho je vlastně možné investovat.

Seznámíme se blíže s burzou, jak funguje obchodování na burze a kde o investování čerpat informace. Zmíníme také různé přístupy k investování. Pokud hledáte brokera pro investování, klikněte zde.

Co je investice?

Investice znamená, že se v současné chvíli vzdáváme určitého statku za účelem navýšení tohoto statku v budoucnosti. Například dobrovolně omezíme své finanční výdaje, přičemž prostředky zainvestujeme do nákupu akcií Apple. S vidinou toho, že vynaložené prostředky se nám v čase zhodnotí.

Investovat lze do různých finančních instrumentů, ale také do jednotlivých společností, dokonce i do zajímavé myšlenky.

Čtěte také: 18 investičních a finanční pojmů, které musí znát každý začínající investor

Při investování myslíme na budoucnost. Dobrovolně se teď něčeho vzdáváme, abychom se v budoucnosti měli lépe. Z investice nemáme okamžitý prospěch, ten se v ideálním případě dostaví až po určitém čase. Ne vždy skončí investice ziskem. Proto je nutné k investování přistupovat zodpovědně a s rozmyslem. Investujme vždy jen do toho, čemu rozumíme.

Kdo je investor?

Investor je ten, kdo usiluje o zhodnocení vložených prostředků. Investor zvažuje případná rizika a možný výnos z dané investice. Na základě toho pak činí svá rozhodnutí.

Investorem může být konkrétní osoba, ale také firmy a finanční instituce. Investor vyhledává příležitosti a počítá s případnými riziky, pokud se vše nevyvíjí dle plánu a představ. V souvislosti s obchodováním na burze se pak za investory často označují obchodníci, kteří provádí dlouhodobé obchody.

Chcete získat zdarma tipy na zajímavé akcie?

Odebírejte pravidelný týdenní akciový newsletter Breakout Trader. Každý týden tip na obchodování čtyř světových akcií.

Jak investovat?

Tuto otázku si pokládá mnoho začínajících investorů. Investičních příležitostí je opravdu velké množství. Lze investovat například i do umění. My si ale představíme instrumenty, do kterých se v souvislosti s obchodováním na burze investuje nejčastěji.

Vždy mějte na paměti, že byste měli investovat jen do toho, čemu opravdu rozumíte. Pro lepší orientaci v tom, jaké investiční produkty a nástroje je možné obchodovat (nejen) na burze, navštivte tento článek. Než se pro obchodování na burze rozhodnete, měli byste si zjistit co nejvíce informací a osvojit si základy investování. Správné investování je informované investování. Jednotlivé finanční instrumenty se od sebe liší a je dobré si jejich vlastnosti nastudovat.

Investování do akcií

Investování do akcií je velmi oblíbené. Akcie je cenný papír, jehož nákupem získává kupující (vlastník) řadu práv. Majetkové právo vyjadřuje majetkový podíl vlastníka akcie.

Díky majetkovému právu se akcionář podílí na zisku společnosti formou získání dividendy. Dividendy jsou vypláceny na základě hospodaření firmy. Dalším právem akcionáře je rozhodovací právo umožňující řízení společnosti hlasováním na valné hromadě. Pokud se zajímáte o to, jak začít investovat do akcií, doporučujeme vám náš článek, který se tématu akcií podrobně věnuje.

Investice do opcí

Další možností, jak investovat, jsou opce. Opce je kontrakt uzavřený mezi dvěma stranami. Kupujícímu dává právo (nikoliv povinnost) koupit nebo prodat cenný papír za předem stanovenou cenu k předem stanovenému datu.

Za získání tohoto práva platí příjemce vypisovateli (prodávajícímu) kontraktu prémii. Hodnota nakoupené opce se odvíjí především od ceny podkladového aktiva, realizační ceny, doby expirace opce a volatility.

Rozlišujeme 2 základní typy opcí:

Kupní opce dávají kupujícímu (nabyvateli) právo (nikoliv však povinnost) nakoupit podkladové akcie za předem stanovenou cenu, a to k předem stanovenému datu či dříve.

Prodejní opce dávají kupujícímu právo (nikoliv však povinnost) prodat podkladové akcie za předem stanovenou cenu k předem stanovenému datu či dříve. Kupující prodejní opce je povinen dodat podkladové akcie, pouze pokud opci uplatní.

Pro více užitečných informací o tom, jak začít investovat do opcí si nenechte ujít náš článek pro začátečníky.

Investování do futures

Futures kontrakty jsou dohody dvou stran o směně určitého podkladového aktiva za předem stanovenou cenu k předem určenému datu. Kupující se zavazuje k nákupu určitého aktiva a prodávající k jeho prodeji. Může jít například o komodity (ropa, káva, kukuřice apod.) nebo finanční nástroje (akciové indexy).

Některé futures kontrakty mohou vyžadovat fyzickou dodávku aktiva, zatímco jiné jsou vypořádány v hotovosti. Pokud vás zajímá jak začít investovat do futures, doporučujeme náš podrobný článek, který se této tématice věnuje.

Investice na forexu

Forex (z anglického Foreign Exchange) je označení pro globální mimoburzovní (OTC) trh pro obchodování s měnami. Forex je zároveň nejlikvidnější a největší finanční trh na světě. Na druhém místě je trh úvěrový.

Denně se na forexu zobchodují měny v hodnotě přes 5 miliard dolarů. Investování probíhá nákupem či prodejem měnových párů se záměrem reagovat na zhodnocení nebo znehodnocení jedné měny vůči druhé. Pokud se zajímáte, jak začít investovat na forexu, doporučujeme náš článek, kde mimo jiné najdete 5 cenných rad pro obchodování na forexu.

Investování prostřednictvím CFD

Zkratka CFD označuje Contract For Difference neboli kontrakt pro vyrovnání rozdílu. CFD kontrakty jsou finanční deriváty, které opisují cenu podkladového aktiva a umožňují tak spekulovat na pohyb ceny daného podkladového aktiva bez nutnosti jeho vlastnictví.

Prostřednictvím CFD je možné obchodovat především měnové páry (forex), akcie, akciové indexy a komodity. CFD nejsou kótovány na burze. Jedná se pouze o dohodu mezi makléřem a jeho zákazníkem. Více o tom, jak začít investovat do CFD se dozvíte v našem článku.

Investice do ETF

Tyto produkty kopírují ceny vybraného podkladového aktiva. Tím může být komodita, dluhopis, akciový index nebo koš jiných aktiv. Na rozdíl od podílových fondů však obchodování ETF probíhá jako u běžné akcie na burzovních trzích.

ETF mají obvykle vyšší denní likviditu a nižší poplatky než akcie podílových fondů, což z nich činí atraktivní alternativu pro investory. Obchodování ETF funguje tak, že určitý fond (označovaný zpravidla jako emitent) nakoupí určitá podkladová aktiva a vydá na to své vlastní akcie.

V našem komplexním průvodci pro začátečníky přinášíme hlubší pohled na to, jak začít investovat do ETF. Zde je důležité zmínit, že obyvatelům Evropské unie (v ČR dne 18.6.2018) bylo z legislativních důvodů omezeno obchodování amerických ETF.

Investování do kryptoměn

Kryptoměny jsou za poslední roky stále více přijímány investorskou veřejností. Některé obchody a finanční instituce dokonce umožnily platit vybranými kryptoměnami. Mezi nejznámější kryptoměnu se bezesporu řadí bitcoin.

Čtěte také: Bitcoin: Poznejte těžkou váhu kryptoměn a naučte se, jak do něj správně zainvestovat!

Kryptoměny se obchodují na kryptoměnových burzách. Vzhledem k tomu, že tyto burzy jsou méně regulované než klasické burzy, je zde investování riskantnější. Často se také stávají cílem hackerských útoků a jejich provoz je doprovázen výpadky. Z tohoto důvodu ještě stále mnoho investorů váhá s obchodováním kryptoměn.

Dochází ale k čím dál většímu propojování kryptoměnového světa a s akciovými trhy.  Čím dále více společností, které se nějakým způsobem kryptoměnami zabývají, nabízí své akcie i na akciovém trhu.

Obchodování na burze

Pokud se zajímáte o investice, je dobré vědět, co je to burza a jak funguje. Burza je místo, na kterém se obchoduje s různými investičními nástroji podle předem stanovených pravidel. Burza organizuje a dohlíží na bezproblémový chod obchodů a na jejich správné vypořádání. Je prostředím k vykonávání těchto obchodů.

Čtěte také: Wall Street – historie a největší pády

Samotná burzovní infrastruktura je velmi komplexní síť výkonných počítačů, které neustále kótují nákupní a prodejní příkazy, provádí a zaznamenávají obchody, aktualizují tržní data apod. Burza si za dobu své existence prošla zajímavým vývojem. Pokud se o burze a obchodování na burze chcete dozvědět více, doporučujeme náš zajímavý webinář od jednoho z nejpovolanějších.

LYNX Webinář: Historický úvod do burzovního obchodování a bublin

Známý ekonom a expert na dějiny ekonomie Pavel Kohout v tomto webináři hovoří o historii a počátcích burzy. Zmiňuje také nejznámější investiční bubliny a uvádí, co bychom si z toho měli odnést za poučení i do dnešních dnů.

Jak začít investovat?

K investování je zapotřebí kapitál. S jakou částkou ale začít, je složitá otázka. V prvé řadě záleží na investorovi samotném a na jeho finančních možnostech a ochotě riskovat. Dále také záleží na výběru finančních instrumentů. Vždy ale pamatujte, že investování není bez rizika a o vložené prostředky můžete v nejhorším případě také přijít.

Před tím, než se rozhodnete své peníze investovat, je ale důležité mít o investování nějaké vědomosti. Je dobré si nastudovat různé investiční strategie a postupy. Stejně tak se seznámit s pravidly money managementu.

K investování na burze budete také potřebovat brokera. Broker je prostředník mezi vámi a burzou, díky kterému můžete provádět své obchody. Brokera vybírejte pečlivě, protože bude mít na starosti vaše investice. Pokud hledáte tipy, jak správně brokera vybírat, doporučujeme náš článek: Jak vybrat brokera? 10 tipů pro začínající investory a tradery.

LYNX Webinář: Základy investování, díl č.1: Jak zhodnotit peníze

Obchodování na burze: Jaký přístup k investování zvolit?

Na tuto otázku opět neexistuje jednoduchá odpověď. Přístupů k investování je mnoho a většina z nich závisí i na vaší osobnosti, možnostech a očekáváních. Platí však, že byste měli volit takový investiční přístup, který je vám určitým způsobem blízký. Měl by odpovídat vaším znalostem a povaze. Mnoho obchodníků dělá často tu chybu, že se snaží obchodovat způsobem, který je v rozporu s jejich osobností.

Chybí jim například potřebná trpělivost, případně naopak postrádají schopnost rychlého rozhodování. Proto je dobré si jednotlivé přístupy vyzkoušet a zhodnotit, který styl vám vyhovuje nejvíce.

Někteří investoři například nedají dopustit na již zmiňované hodnotové investování, které je založené převážně na fundamentální analýze. Jiní obchodníci preferují technickou analýzu. Věří, že důležité informace a události jsou již započítané v ceně a soustředí se na vývoj ceny a různé cenové formace.

Jak začít investovat: Co je fundamentální analýza?

Základní funkcí fundamentální analýzy je nalezení vnitřní hodnoty akcie. Tato analýza nám tak sděluje, zda je akcie podhodnocená, nadhodnocená nebo správně oceněná. Vnitřní hodnotu lze definovat jako imaginární hodnotu akcie, která je nezávislá na tržním kurzu cenného papíru.

Čtěte také: Fundamentální analýza akcií: Praktický průvodce

Fundamentální analýza se nezabývá pouze firemními fundamenty, ale také zohledňuje globální, politické, historické a další faktory. Odvozenou cenu poté investor srovnává s aktuálním oceněním společnosti na burzovních trzích a snaží se o prognózu budoucího vývoje firmy.

Základy investování: Co je technická analýza?

Technická analýza je způsob vyhodnocování a předpovídání cenových pohybů, který se opírá čistě o údaje vytvořené pohybem ceny. Na rozdíl od fundamentální analýzy, která se zaměřuje na analýzu finančních výkazů, makroekonomických dat, politických událostí apod., se technická analýza soustředí pouze na to, co je vidět v cenovém grafu.

Graf a vývoj ceny je alfou a omegou technické analýzy. Jak již bylo řečeno, zastánci technické analýzy věří, že veškeré podstatné informace jsou již v ceně započítány. Analýzou předchozího vývoje ceny se snaží predikovat vývoj budoucí. A to za použití nejrůznějších patternů a indikátorů. Pokud se zajímáte o to, jak obchodovat na burze za pomocí technické analýzy, doporučujeme náš článek Technická analýza: Praktický průvodce.

Mějte prosím na paměti, že nikde není psáno, že ke svému investování musíte využívat jen jeden ze zmíněných přístupů. Můžete je samozřejmě kombinovat a využívat přínosů obou z nich.

Pokud je kvalitní fundamentální analýza ještě navíc podpořena technickou analýzou, může se jednat o opravdu dobrou investiční příležitost.

Pokud vás zajímá, jak analyzovat trhy jako profesionál, doporučujeme podrobný webinář od investičního stratéga Jana Kašky, který vás provede světem nejen fundamentální a technické analýzy.

LYNX Webinář: Jak analyzovat trhy jako profesionální trader

Money management a ochrana vaší investice

Money management je často podceňovaná, ale extrémně důležitá složka obchodního plánu. Správně nastavený a dodržovaný money management dokáže obchodníka ochránit, když se nedaří.

Každý obchodník by měl mít před případnou investicí ujasněné, kolik peněz je ochoten riskovat, za jaké situace je připraven přijmout ztrátu a kdy plánuje vybírat své zisky.

Čtěte také: Money Management: Jak se stát mistrem disciplíny?

Nejen k tomu slouží právě money management. Jeho cílem je zvolit takový přístup, který vám zajistí, že i při sérii ztrát nepřijdete o všechny své peníze a budete schopni nadále investovat.

LYNX Webinář: Trading Masterclass: Psychologie a money management

Investování na základě obchodního plánu

Impulzivní obchodování na burze na základě toho, co se aktuálně píše v médiích, není nejvhodnější strategie. Každý investor by měl mít svůj vlastní obchodní plán. Čím častěji obchodujete, tím ucelenější by tento plán měl být.

Obchodní plán by měl obsahovat kritéria, podle kterých vybíráte své investice. Jde i o určitý soubor pravidel pro vaše vstupy a výstupy. Měli byste zohlednit i negativní scénáře, když se investice nevyvíjí dle vašich představ. Díky předem připraveným postupům tak často ušetříte hodně peněz a nervů. Úspěšných přístupů, jak obchodovat na burze, je nespočet, ale skoro žádný se neobejde bez kvalitního obchodního plánu.

Čtěte také: Obchodní plán – Praktický průvodce pro tvorbu obchodní strategie

Obchodování na burze je často spjato s emocemi. Obchodní plán je jakýsi váš rádce, který vám pomáhá zachovat si chladnou hlavu a postupovat systematicky.

Obchodní plán by neměl být příliš komplikovaný. Jde o základní pravidla vaší investiční strategie, kterých byste se měli držet.

Knihy o investování

O investování toho bylo napsáno mnoho. Právě knihy mohou být na začátek dostupným řešením, jak se více seznámit se světem investování. Zejména pokud hledáte informace o obchodování na burze pro začátečníky. Existuje mnoho úspěšných investorů, kteří ve svých knihách sdílí své zkušenosti, obchodní myšlenky a investiční strategie.

Mějte na paměti, že obchodování na burze se s dobou vyvíjí. Obchodní strategie, které platily před několika desítkami let, již nemusí být v dnešní době zcela relevantní. Přesto není na škodu seznámit se s obchodními strategiemi ostatních a osvojit si základy investování.

Inteligentní investor (Benjamin Hraham)

Benjamin Graham je považován za otce hodnotového investování, jehož základem je důsledná analýza společností, do kterých se rozhodl investovat.

Přestože to bude brzy již 100 let od doby, kdy Benjamin Graham svojí strategií dokázal vydělat obrovské bohatství, jeho přístup k obchodování se neztrácí ani v dnešní době. Pokud hledáte zajímavý náhled na to, jak obchodovat na burze, tato kniha je psrávná volba.

Market Wizards (Jack Schwager)

Pokud chcete nahlédnout do mysli úspěšných investorů, doporučujeme knihu Market Wizards, kterou napsal Jack Schwager.

Tato kniha obsahuje rozhovory s celou řadou obchodníků, kteří stabilně a dlouhodobě vykazovali vynikající výsledky. Můžete tak pochytit rozdílné přístupy jednotlivých úspěšných obchodníků.

Zrádná nahodilost (Nassim Nicholas Taleb)

Taleb je spíše filozof než investor, ale jeho názory a přístup k riziku mají ve světě financí své místo a mnoho investorů na ně klade velký důraz. Díky němu se například proslavil termín „černá labuť“.

Tato kniha přináší ojedinělý pohled na svět investování z hlediska nahodilosti a faktoru náhody. Tento faktor bychom rozhodně neměli podceňovat.

Při obchodování na burze bychom měli myslet i na rizika, u kterých může být nízká pravděpodobnost, že se stanou, ale o to větší dopad mohou mít, pokud k nim opravdu dojde.

Knih o tom, jak začít investovat je samozřejmě mnohem více. Pokud vás zajímají tipy na dobré investiční knihy, jistě oceníte náš článek, který se tomuto tématu věnuje.

Pro další informace o obchodování na burze doporučujeme náš Zpravodajský & Vzdělávací portál, který je plný aktuálních informací a článků (včetně tipů kam investovat). Pro vzdělávací účely máme také mnoho zajímavých webinářů.

Přečtěte si také:

NVIDIA akcie klesly nejvíce od 2020. Jaká je další predikce?

Akcie Coinbase v roce 2024: Zazáří díky halvingu bitcoinu?

Akcie Amazon vzrostly o 129 %. Překonají historické maximum?

Proč se v roce 2024 zajímat o akcie Intel (INTC)?